クレジットカード現金化の本人確認とはー必要書類を解説

安全性の観点から、クレジットカード現金化では本人確認が必須となっています。

本人確認不要で現金化できると謳う業者は悪質である可能性が高いので注意してください。

一部、初回利用時のみ本人確認必須となっている業者もあります。（二回目以降の利用は本人確認不要になる業者もあります）

毎回本人確認することを面倒に感じる方は、二回目以降の利用だと本人確認が不要になる業者を利用しましょう。

身分証明書は本人確認のために必要です。本人確認が必要な理由は、法律違反になってしまうから。

クレジットカード現金化は、基本的に中古品の売買を利用しています。中古品の売買は「古物営業法」により、本人確認が必須と決まっています。

ちなみに、キャッシュバック方式の業者でも、「どんな人が申し込みをしたのかを確認する」ために身分証明書の提出を求められます。

顔写真がない健康保険証などは、それだけではだめです。他にも書類が必要なので、1点で済んでしまう免許証、マイナンバーカード、パスポートなど顔写真付きの身分証明書を用意しましょう。

来店不要の現金化業者を使ってオンラインで手続きするときは、身分証明書の表と裏の写真を撮影して送信します。

身分証明書の裏面に、住所変更などの情報があるからです。住所変更をしていない場合でも必要です。

裏面に何もなければ、身分証明書の表に記載している住所が変わっていないことが分かります。

それから、身分証明書を撮影するときは、下記のことに気を付けましょう。

• 文字が小さくて読めない
• 画像がぼやけている
• 光が写りこんでいる

このような状態だと再度身分証明書の提出を求められます。

2度手間になってしまいますし、クレジットカード現金化までに余計に時間がかかってしまいますよ。

身分証明書とは別にスマホで自撮りした顔写真も必要です。

なぜなら、クレジットカード現金化業者は、身分証明書の写真と自撮りした顔写真を見比べて、本人が申し込みしたのかを調べなければならないからです。

具体的には、顔写真を一緒に提出することにより、

• 他人の身分証明書でないこと
• 偽造された身分証明書ではないこと

などをクレジットカード現金化業者はチェックしています。

これは利用者の違法行為を防ぐ目的でもありますね。

クレジットカードの情報は、クレジットカード現金化ができる業者が指定する商品を購入し、決済するために必要になります。

• カードの名義
• カードの番号
• カードの有効期限

の情報は事前に確認しておきましょう。WEBから申し込みをするときは、申し込みフォームに入力する欄があります。

また、クレジットカードの券面を写メで送って、確認する業者もあります。

クレジットカード現金化業者は、アルファベットで記載された名義をみて、本人名義のクレジットカードで間違いないかもチェックしていますよ。

銀行口座の情報は、現金の振り込みに必要です。通帳やキャッシュカードを用意してください。

銀行口座は、日本国内の銀行であれば基本的にどこでもOKです。ただし、金融機関によっては、振込まで時間がかかる場合があります。

できるだけ早く振込をしてもらいたいときは、モアタイムシステム対応の銀行口座を利用するのがおすすめです。

例えば、

• みずほ銀行
• 三井住友銀行
• ゆうちょ銀行
• セブン銀行
• イオン銀行
• 楽天銀行

など

モアタイムシステムとは、夜間や土日祝日でも即座に入金されるシステムです。

コンビニのATMなどで夜中でも出金できるようになります。

地方銀行でも、モアタイムシステム対応の銀行は多いです。

入金を希望している銀行口座が、モアタイムシステムに対応しているかを事前に確認しておきましょう。

電話番号は、連絡手段だけでなく、利用の意思や現金化希望金額など確認するために必要です。

メールアドレスは、WEBから申し込みをするときに必要なクレジットカード現金化業者があります。

メールアドレスを持っていないときは、GmailやYahoo!メールなど無料で使えるメールアドレスでもOKですよ。

クレジットカード現金化業者を利用するときには、下記表内の書類や情報の提出が必要です。

初めてクレジットカード現金化するとき、個人情報の提供に戸惑いがあるかもしれませんが、個人情報漏洩には気を使っている業者ばかりですのでご安心ください。

上記情報はどの業者でも提出が求められますので、事前に準備しておきましょう。

下記情報を求められたら、その業者は警戒が必要です。

• 給与明細や年収に関する情報
• カードローンや借入の利用状況
• 勤務先の住所や電話番号
• 実家の住所や電話番号
• 銀行口座の暗証番号

クレジットカード現金化をする際に上記情報は不要です。

申し込みを途中で止めて、悪徳業者ではないか確認しましょう。

もし、このような情報を教えてしまうと、

• 闇金を紹介する電話がかかってくる
• 実家に振り込み詐欺の電話がかかってくる
• クレジットカードを不正利用される

といった、トラブルや犯罪に巻き込まれる危険性が非常に高いです。

悪徳業者は、詐欺グループに情報を渡すために、クレジットカード現金化とは関係ないあなたの情報を入手しようとします。

ちなみに、クレジットカード裏面のセキュリティコードは判断が分かれる情報です。

セキュリティコードを教えてしまうとカード本体がなくても、第三者にクレジットカードを利用されてしまう可能性が高くなります。

もちろん、カード決済のためにセキュリティコードを求めてくる業者もありますので、信頼できる業者を利用するようにしましょう。

下記で紹介している「TOPクレカ」のような信頼できる業者であればセキュリティコード情報を提出しても問題ありません。

セキュリティコード情報の提出に抵抗がある人は、セキュリティコード情報なしで利用できる業者を選ぶようにしましょう。